Témoignage en ligne à distance
Le témoignage en ligne à distance est devenu une option populaire pour exécuter des testaments depuis le début de la pandémie de COVID-19, car il permet aux personnes d’exécuter leurs testaments sans avoir besoin de rassemblements en personne. Bien que le plus grand élan pour ce changement de procédure pendant la pandémie ait été la santé et la sécurité. Les avocats ont fait pression pour des options à distance et technologiques pour l’exécution du testament depuis avant 2020, et ont continué à plaider en faveur de nouveaux développements depuis. Les options d’exécution de testaments numériques comme les testaments et les signatures électroniques, l’accès fiduciaire aux actifs numériques et les témoins en ligne à distance ont le potentiel d’accroître l’accès aux outils de planification successorale et de protéger les actifs d’un plus grand nombre de personnes de tous les milieux financiers.
Pour être valide, l’exécution d’un testament par témoignage en ligne à distance doit être conforme aux exigences de la législation applicable. Au Canada, les exigences relatives à la signature d’un testament dépendent de la province où le testament est exécuté. Certaines administrations, comme l’Ontario, ont d’abord publié des décrets d’urgence pour permettre l’exécution de testaments par voie électronique pendant la pandémie de COVID-19. Ils ont continué en adoptant des lois permanentes, comme la Loi de 2021 pour accélérer l’accès à la justice. Dans d’autres juridictions, l’exécution de testaments par voie électronique peut être régie par les dispositions générales relatives aux documents électroniques ou peut exiger que le testateur demande une ordonnance du tribunal pour valider l’exécution du testament. Lorsqu’elle est exécutée correctement selon la juridiction d’un testateur, l’emprise peut être une option beaucoup plus souple et pratique pour les testateurs, les témoins et les notaires.
Cependant, ce nouveau territoire juridique a commencé à soulever plusieurs signaux d’alarme pour les avocats successoraux. Premièrement, la possibilité d’une influence indue dans l’exécution d’un testament demeure préoccupante lors de l’utilisation du témoignage en ligne à distance, car le testateur peut être plus vulnérable en raison du manque d’interaction en personne et du potentiel de manipulation par la technologie. De plus, comme tout processus qui implique le traitement de documents sensibles et de renseignements personnels sur Internet, il existe un risque de fraude. Il y a également un risque de problèmes techniques tels que des problèmes de connectivité Internet ou une panne d’équipement, qui peuvent perturber le processus de témoin en ligne à distance et potentiellement invalider les documents dont on peut être témoin. Enfin, il y a un risque que les documents vus à distance soient contestés devant les tribunaux au motif que le processus n’a pas été mené correctement, car les tribunaux n’ont pas encore pleinement fait face à la nouvelle vague de lois sur l’administration numérique des successions.
Influence indue
L’influence indue est une doctrine d’equity qui trouve de profondes racines dans la jurisprudence canadienne et anglaise en common law. Tel que défini dans Wingrove v. Wingrove (1885), 11 P.D. 81, l’influence indue repose sur la coercition. Dans le contexte de l’exécution du testament, l’influence coercitive d’une partie peut persuader le testateur de faire un testament qui profite à l’influenceur ou déshérite quelqu’un qui hériterait autrement en vertu du testament. Dans le cas de l’exécution d’un testament en ligne à distance, le risque d’influence indue peut être plus élevé en raison de la distance que les interactions à distance placent intrinsèquement entre les interactions. Une partie exerçant une influence indue peut être plus facilement en mesure de cacher sa coercition hors de la vue du témoin éloigné ou de l’avocat de la succession, ou de manipuler la perception qu’un témoin a de l’exécution du testament parce qu’il n’est pas physiquement présent.
Pour éviter toute influence indue dans l’exécution du testament en ligne à distance, il est important que les témoins suivent les procédures appropriées et utilisent toutes les mesures de sécurité disponibles pour vérifier l’identité du testateur et l’authenticité du testament. De plus, les témoins doivent observer le comportement du testateur pendant l’exécution du testament pour s’assurer qu’ils agissent de leur plein gré et qu’ils ne subissent aucune pression ou manipulation de la part de quiconque. Certaines provinces ont également inclus diverses exigences supplémentaires dans leurs modifications visant à rendre le processus plus sûr. Par exemple, en vertu de la Loi portant réforme du droit des successions modifiée de l’Ontario, l’un des témoins d’un testament virtuel à distance doit être un avocat autorisé en vertu de la Loi sur le Barreau. Espérons que les législateurs provinciaux élaboreront des exigences de témoignage qui réussiront à chevaucher la ligne entre l’objectif d’accessibilité accrue de l’emprise et la protection contre les abus potentiels des testateurs.
Fraude
La fraude est un autre risque potentiel de la nouvelle vague d’emprises. Pour prévenir la fraude, les processus de témoignage en ligne à distance comprennent généralement plusieurs mesures de sécurité pour vérifier l’identité de la personne qui souhaite faire attester son testament, ainsi que l’authenticité du testament. Par exemple, les témoins peuvent demander à la personne de présenter des documents d’identité et peuvent utiliser une technologie comme l’authentification biométrique pour vérifier son identité. De plus, les témoins peuvent utiliser un logiciel d’authentification de documents pour vérifier l’authenticité du testament et les signatures du testateur et des témoins. Enfin, les testateurs et les témoins peuvent choisir d’enregistrer sur vidéo le processus d’exécution afin d’en assurer la légitimité dans le cas d’une contestation testamentaire.
D’autre part, diverses entreprises s’engagent à faire en sorte que l’emprise ait l’effet inverse : réduire le risque de fraude dans les exécutions testamentaires. Diverses nouvelles plateformes d’exécution testamentaire en ligne sont dotées de mécanismes intégrés de détection et de prévention de la fraude. Cela comprend les questions d’authentification fondée sur les connaissances (KBA), également couramment utilisées par les institutions financières, pour prouver l’identité d’un testateur et d’un témoin en exigeant des parties qu’elles fournissent des renseignements sensibles qui peuvent prouver leur identité. KBA peut être particulièrement pertinent pour les futures exécutions de testaments où les testateurs peuvent avoir des actifs numériques et des testaments numériques, dans lesquels le logiciel KBA peut utiliser KBA dynamique pour leur poser des questions sur leurs renseignements numériques personnels qu’ils n’ont pas fournis auparavant. Lorsqu’il est fait avec un logiciel fiable et sécurisé, l’emprise peut réduire les risques de fraude testamentaire.
Questions techniques et juridiques
Plusieurs problèmes techniques peuvent survenir lors de l’exécution de l’emprise qui peuvent perturber le processus et potentiellement invalider le testament d’un testateur. Parmi les problèmes techniques courants, citons les problèmes de connectivité Internet, les pannes d’équipement, la latence, les menaces de cybersécurité et le manque d’exécution. L’emprise s’appuie sur une connexion Internet stable pour faciliter les conférences audiovisuelles. Si la connexion Internet est mauvaise ou intermittente, cela peut perturber le processus et rendre difficile l’exécution correcte du témoignage. Ce problème touche particulièrement les groupes ruraux, autochtones, âgés et immigrants, qui ont statistiquement beaucoup moins accès à la large bande haute vitesse et aux technologies de l’information et des communications (TIC). Par exemple, en 2022, seulement 54% des communautés rurales du Canada avaient accès à Internet haute vitesse. Les groupes qui n’ont pas un accès adéquat à la technologie risquent également que leur équipement, comme les caméras ou les microphones, soit perturbé pendant l’emprise, ou que leur technologie de vidéoconférence subisse des retards de transmission. Il est essentiel de combler le fossé numérique pour démocratiser des services comme l’emprise et s’assurer qu’un plus grand nombre de Canadiens ont des plans successoraux.
Les menaces à la cybersécurité sont un autre risque pour les procédures de l’emprise. Les pirates informatiques et les logiciels malveillants peuvent potentiellement compromettre la sécurité en ligne d’un testateur ou d’un témoin et la confidentialité des documents testamentaires dont on est témoin. La confidentialité dans l’exécution du testament est essentielle pour protéger la capacité d’un testateur d’exercer sa liberté testamentaire et de disposer de ses biens comme il le souhaite. De plus, si, pour l’une ou l’autre des raisons ci-dessus, une partie intéressée peut prétendre qu’un testateur ou un témoin n’a pas exécuté le testament correctement, elle peut invalider le testament. Bien que la nouvelle législation prévoie des exigences pour l’emprise, les tribunaux n’ont pas encore commencé à se pencher sur les erreurs inoffensives ou le respect substantiel des formalités testamentaires dans leur jurisprudence. La jurisprudence future pourrait mettre en lumière la viabilité juridique de la technologie de conférence audiovisuelle, les limites acceptables de latence dans le processus d’exécution et l’utilisation de logiciels de témoignage en ligne.
En conclusion
Bien que le témoignage testamentaire en ligne à distance puisse constituer une option pratique pour les personnes qui ne peuvent pas rencontrer physiquement les témoins, il est essentiel d’être conscient des risques potentiels associés à ce processus et des domaines à améliorer en matière d’accessibilité. Les éléments à surveiller à l’avenir incluent la possibilité de fraude et de vol d’identité, d’influence indue, de problèmes techniques et de contestations juridiques. Pour minimiser ces risques, il est essentiel de travailler avec des témoins réputés et de suivre les procédures appropriées pour vérifier l’authenticité des documents et le libre arbitre du testateur. De plus, l’utilisation de mesures de sécurité telles que l’authentification biométrique et les logiciels d’authentification des documents peut aider à assurer l’intégrité du processus.
Bien que l’emprise puisse offrir certains avantages, il est important d’examiner attentivement si un testateur est un candidat approprié pour utiliser les nouvelles technologies pour exécuter l’un des documents personnels les plus importants dont il dispose. En fin de compte, l’emprise est un développement important pour l’avenir de la planification successorale : elle est pratique, rapide et rentable et permet un meilleur accès aux services d’exécution testamentaire. Espérons qu’à mesure que l’emprise deviendra une option plus courante pour la planification successorale, les législateurs, les tribunaux et les fournisseurs de services d’administration successorale répondront à ce développement avec de meilleures protections, procédures et technologies.
